中日対訳証券ニュース 2013年12月27日
中日対訳証券ニュース 2013年12月27日。
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発信時間： 2013-12-27 19:08:33 | チャイナネット | 編集者にメールを送る
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招商银行推广国内首个资产配置系统
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经过两年多的开发，招商银行针对资产在50万元至500万元的“金葵花”客户，开始在全行范围推广资产配置系统，计划2014年上半年所有分行客户经理熟练运用。这也是国内首个智能化资产配置系统。该系统以VaR（风险价值评估）模型为基础，结合客户的风险承受等级，为客户量身输出资产配置方案。
在具体产品上，招商银行资产配置系统把市场所有财富管理产品分为现金及货币类、保险类、股票类、固定收益类、另类及其他等5个大类，而在《资产配置建议书》中则可细化到具体产品明细，包括产品名称或代码、估算市值、配置比例等。
招商銀行、中国銀行業界で資産配分提案ツールを初導入
２年以上の開発期間を経て、招商銀行の資産配分提案ツールがついに登場した。招商銀行は先般、５０万元から５００万元の資産運用商品「金葵花」の顧客に向け、同行の資産配分提案ツールを利用するよう促した。また、２０１４年上半期を目途に、すべての営業マネージャーが資産配分提案ツールを熟練して利用できるようにすることを目指す。２７日付中国証券報が伝えた。
この資産配分提案ツールは、中国初のスマート化した資産運用アドバイス支援ツールとなっている。同ツールはバリュー・アット・リスク（ＶａＲ）モデルを土台に、顧客のリスク受容可能な水準を考慮し、顧客に合った資産配分計画を作成するものである。
具体的な商品に関して、招商銀行の資産配分提案ツールは市場の全ての資産運用商品を現金・保険・株式・固定収益・その他の５つの種類に分類し、更に「資産配分建議（意見）書」の規定に従って、商品名・コード・評価価格・配分比率などに合わせて細かく分類する。
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